Publié le : 15 juin 20213 mins de lecture
Le patrimoine d’une personne fait partie de ses droits fondamentaux. Elle y jouit d’une souveraineté dans toutes les décisions. Si ce patrimoine représente une valeur modeste, la gestion s’avère une question facile à traiter. Mais à partir du moment où l’on est face à des sommes considérables avec des enjeux importants, la gestion libre n’est pas du tout la meilleure option. Mieux vaut faire appel à un conseiller en gestion de portefeuille ou déléguer entièrement la gestion du patrimoine à un cabinet spécialisé. Ce dernier type de gestion offre des avantages, mais il existe quelques éléments préalables à connaitre avant de s’y lancer.
Ce qu’il faut savoir au préalable
Pour les personnes multitâches et qui n’ont pas le temps et la capacité technique pour gérer leur patrimoine à bon escient, recourir au service d’un cabinet spécialisé en gestion de patrimoine est une solution de premier choix. Ce type de gestion est également appelé gestion déléguée ou gestion sous mandat. Pour réduire au minimum les risques de litiges qui pourraient se créer entre le gérant mandataire et le mandant (l’investisseur), les deux cocontractants doivent faire en sorte que le contrat soit le plus clair possible. En ce sens, le gérant mandataire se doit de suivre à la lettre les objectifs fixés par le mandant. Il ne doit jamais perdre de vue l’intérêt de ce dernier.
Les avantages de faire appel à un gestionnaire de portefeuille
Les cabinets spécialisés en gestion de portefeuille sont de véritables professionnels. Ils ont une connaissance avancée en Gestion, en Droit des affaires ou en Fiscalité. Un gestionnaire de portefeuille peut trouver des solutions face à des problématiques complexes dans les questions d’héritage, de placements financiers ou d’investissement immobilier. Cette expertise permet au mandant de jouir d’une sérénité financière tout en bénéficiant d’un gain de temps. En effet, grâce à la délégation de la gestion de portefeuille, l’investisseur peut consacrer tout son temps à ses affaires. Notez que si vous êtes un mandant, vous avez toujours un droit de regard sur la façon dont votre patrimoine est géré par le gérant.